La Administración Trump sanciona a Bank of America con 1.200 millones por fallos en la lucha contra el blanqueo

Una sanción histórica contra el segundo banco del país

La multa impuesta a Bank of America, el segundo banco más grande de Estados Unidos, asciende a 1.200 millones de dólares y la ha impuesto la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Tesoro. La Oficina del Interventor de la Moneda (OCC), otro regulador bancario federal, ha añadido una sanción civil de 750 millones de dólares, la mayor de su historia, según la información publicada por eldiario.es.

La sanción de FinCEN se debe a que el banco "no ha mitigado ni notificado riesgos prioritarios para la seguridad nacional, entre ellos las redes chinas de blanqueo de capitales y la financiación ilícita a lo largo de la frontera suroeste". El Tesoro afirma que Bank of America "admite haber infringido deliberadamente" la Ley de Secreto Bancario de 1970, que obliga a las entidades a colaborar con el Gobierno para detectar y prevenir el lavado de dinero.

La cuantía de la OCC se descuenta de la multa de 1.200 millones impuesta por FinCEN, lo que reduce el desembolso total efectivo del banco, pero no la gravedad de la sanción, que se sitúa como la tercera mayor en la historia del Departamento del Tesoro.

Acuerdo separado por violaciones de sanciones

Además de la multa principal, Bank of America ha alcanzado un acuerdo de 11,6 millones de dólares con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro por "aparentes violaciones de numerosos programas de sanciones, entre ellos los relativos a Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global".

Este acuerdo es independiente de la sanción por blanqueo y refleja una doble vía de incumplimientos detectados por los reguladores estadounidenses en la entidad. En total, las sanciones anunciadas este martes suman más de 1.200 millones de dólares si se suman ambas partidas, aunque la cuantía de la OCC se descuenta de la principal.

La sanción de FinCEN se centra en la falta de mitigación de riesgos relacionados con redes chinas de blanqueo y la financiación ilícita en la frontera suroeste de EE UU, un área de prioridad para el Tesoro en los últimos años. La multa de la OCC, de 750 millones de dólares, es la mayor impuesta por este organismo en su historia, según la información publicada por eldiario.es.

El Tesoro avisa: "Ni siquiera los bancos más grandes están por encima de la ley"

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, ha justificado la sanción con un mensaje contundente: "Cuando un banco de este tamaño incumple sus obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, las consecuencias trascienden con creces sus cuatro paredes, exponiendo a todo el sistema financiero estadounidense a importantes riesgos de financiación ilícita".

"Las medidas de hoy envían un mensaje claro de que ni siquiera las instituciones financieras más grandes están por encima de la ley", ha añadido Bessent en el comunicado difundido por el Tesoro. La sanción se produce en un contexto de endurecimiento regulatorio, aunque las dos mayores multas previas se adoptaron durante la Administración Biden.

Bank of America ha respondido con un comunicado en el que asegura que "el cumplimiento de la normativa contra los delitos financieros es un asunto serio, y tenemos la responsabilidad de hacerlo bien". La entidad afirma haber "colaborado con los reguladores para llegar a estos acuerdos", y destaca que "hemos invertido miles de millones de dólares en tecnología y hemos destinado a miles de empleados a la lucha contra la delincuencia financiera".

Tercera mayor sanción del Tesoro, tras Binance y TD Bank

La multa a Bank of America se convierte en la tercera mayor sanción impuesta jamás por el Departamento del Tesoro. La lista la encabeza la sanción de aproximadamente 4.300 millones de dólares acordada en 2023 con Binance, la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo, y le sigue la de unos 3.000 millones de dólares impuesta en 2024 a TD Bank, el banco canadiense.

Estas dos medidas históricas se produjeron durante la Administración Biden, en el marco de su lucha contra el blanqueo de capitales y por promover el cumplimiento normativo en el sector de las monedas virtuales y en la banca tradicional.

En el caso de Binance, su fundador y director ejecutivo, Changpeng Zhao, fue condenado a cuatro meses de prisión tras declararse culpable de no mantener un programa eficaz contra el blanqueo en su plataforma, que permitió que se procesaran transacciones vinculadas a actividades delictivas como el abuso sexual infantil, el tráfico de drogas y el terrorismo. Zhao fue indultado por Donald Trump en octubre de 2025, tras su regreso a la Casa Blanca.

La sanción a Bank of America llega cuando el Tesoro estadounidense mantiene una política activa contra la financiación ilícita, y subraya la relevancia de los controles bancarios en un país donde el sistema financiero es clave para la economía global.